理財成年禮

挑戰

18–25 歲的年輕客群缺乏理財起點，而中產階級的財富移轉正在發生——市場上沒有一個商品，能把「長輩想給」與「年輕人開始理財」接在一起。

做法

擘劃市場首創的禮物卡商品，定位為「理財成年禮」——長輩送出的不是紅包，而是一段理財旅程的起點。

以閉環顧客旅程為骨架：定期定額 → 停利轉入高利活儲 → 會員回饋 → 再投資，讓資金與參與度都留在生態圈內。

延伸布局：推動與凱基證券的分戶帳策略合作，從行銷面規劃引流——導入手續費分潤客源與自然人存款資金，支應銀行放款業務發展。

成果

• 財富管理留客策略與閉環旅程已獲核准推進。
• 現進入跨部門整合階段。